传闻实锤！海银财富遭立案侦查 多人被警方带走！

时间： 2024-09-12 02:39     浏览量：512

9月11日，上海市公安局奉贤分局发布警情通报，近期已依法对海银财富管理有限公司（以下简称“海银财富”）涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

据了解，韩某某、韩某对应的是海银财富的实际控制人为韩宏伟、韩啸父子。此前已有市场传言其实控人韩宏伟以及相关高管被警方带走。

警情通报称，投资人可通过网络、电话、邮寄、实地四种方式进行报案，四种报案方式效力等同。目前，公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人合法权益。

在2023年《胡润百富榜》上，韩宏伟、韩啸父子以60亿元身家上榜。

海银财富爆雷

海银财富自2023年12月起即公告出现兑付问题。一则在社交媒体流传甚广的聊天记录称其产品清算到期时间有所延长，随后几天，海银财富发布多则相关公告。

12月14日晚间，海银控股（NASDAQ：HYW）公告表示，其分销的部分资产支持产品出现赎回问题，未能与相关客户达成延期赎回协议。尽管海银仅为这些产品的分销商，但客户要求公司还款。公告同时表示，海银已成立由高管组成的特别调查委员会监督内部调查，目前尚处初级阶段，公司将及时发布调查重大进展。

12月15日，一则海银控股“致客户的一封信”发出，署名为海银控股董事长韩宏伟，称将“维护客户和员工的利益，坚决负责到底”。

12月17日，其再次通过官方公众号发布公告称，“目前根据最新的监管政策和行业导向，海银财富主动退出，对存续业务进行梳理，相关方案将在月底前给到大家，希望大家不信谣不传谣。”

2024年5月，据证券时报报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查发现，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。

兑付危机出现后，海银财富实控人韩宏伟曾向投资人承诺“兜底”。

据上海证券报报道，多位海银财富投资人向记者透露，海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元，年化收益率在7%—10%区间，产品资金用途大多用于给企业融资。过去几年，海银财富和五牛控股通过注册投资公司、“伪金交所”，编造虚假投资项目，设计包装了大量应收账款类、城投债类等投资理财项目，随后由海银财富在全国各地下设的170多家分公司进行销售，诱导了上万名投资人购买。

一位张姓理财顾问透露：“之前我为客户推荐过‘XX如悦债权项目’，这一项目是在烟台泓大产权交易有限公司挂牌登记的，融资方号称是国企，并由央企连带保证担保，安全性很高，很多投资人购买了。但是目前这一项目无法兑付。我们调查后发现，国企压根没有融过这笔资，项目都是海银财富虚构的，烟台泓大产权交易有限公司也是‘伪金交所’，投资人的钱都不知道去哪里了。”

多位投资人表示，“美酒链”是海银财富以“销售白酒”为包装涉及的固定收益类理财产品，认购门槛只有5万元。该产品的宣传资料写明，“封藏期”越长、认购金额越高，产品收益越高，最高可以实现10.8%的年化收益，如今也是陷入难以兑付的僵局。

公开信息显示，海银财富成立于2006年。2021年3月，海银财富挂牌纳斯达克，成为第二家赴美上市的第三方财富管理公司。2023财年财报显示，截至2023年6月30日，海银控股报告期内净收入人民币20.92亿元，同比增长7.71%；净利润人民币1.20亿元，同比下降49.01%。海银控股同时披露，该财年海银理财师总人数为1749名，同比增长3.1%，覆盖的重点城市达到91个，财富中心数达到185家。

涉上百起司法案件

天眼查相关资料发现，海银财富2024年以来司法案件呈现激增形势，涉案数量达到了125起，且多数为被告。今年以来的开庭公告就涉及45起。且在监管公示方面，今年以来海银财富有27条税务催缴。

同时，2024年以来海银财富被多家法院列为被执行人，当前3起被执行标的合计72万元。在海银财富有关的司法纠纷中，理财纠纷占据最大比重，其次是劳动争议等。

（文章来源：21世纪经济报道）